antiriciclaggio

Black list antiriciclaggio, astensione per i professionisti

Continua l’offensiva senza esclusione di colpi messa in atto dal Governo contro i famigerati paradisi finanziari.

Accanto alle nuove e diversificate liste di tali territori a fiscalità  privilegiata, sta per essere varata una nuovissima black list, i cui destinatari saranno notai, avvocati, commercialisti e quant’altri, anche non iscritti ad ordini professionali, che esercitano attività  di consulenza in campo giuridico ed economico, nonchè gli agenti di cambio, le S.I.M. e altri soggetti ancora.

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Antiriciclaggio, il problema degli assegni post-datati

Secondo le norme contro il riciclaggio, gli assegni bancari devono recare la clausola di non trasferibilità , a meno di non richiedere espressamente alla banca la consegna di un carnet di assegni trasferibili.

Non ètuttavia consentito girare assegni di importo superiore ad una certa soglia. Tale soglia, fissata precedentemente a 12.500 euro, èstata abbassata a 5.000 euro dalla recente manovra finanziaria, che èdivenuta operativa il 31 maggio scorso.

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Estinzione dei libretti di risparmio

Tradizionalissima forma di risparmio utilizzata soprattutto dagli anziani, i libretti di risparmio si caratterizzano per essere molto meno onerosi ed economicamente pi๠convenienti dei conti correnti.

Sui libretti, infatti, ci si limita a prelevare e depositare liquidità , senza poter domiciliare le bollette, disporre bonifici o eseguire altre operazioni.

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Come compilare un assegno bancario

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Cambi di governo, direttive comunitarie e sentenze della Cassazione si sono succeduti caoticamente negli ultimi mesi, con riflessi significativi sulle modalità  di compilazione dei tradizionali assegni bancari, tanto che oggi sono molti i cittadini con le idee confuse e col timore di sbagliare.

Vediamo dunque di tirare qualche somma. Rimane ferma la gran parte degli elementi che l’assegno deve contenere: l’indicazione del nome dell’emittente e del beneficiario e dell’importo in cifre e in lettere, nonchè data e luogo di emissione e la sottoscrizione dell’emittente.

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